비트코인 상승세에 가상자산 사기 기승, 주의 사항은?

IT동아

2024.03.28 17:46:27

조회 682 추천 0 댓글 0

[IT동아 한만혁 기자] 최근 비트코인 시세가 1억 원을 넘나들면서 가상자산 투자에 대한 관심이 증가하고 있다. 업계 전문가들은 현재 다소 소강상태를 보이고 있지만 당분간 오름세가 지속될 것으로 전망하고 있다. 이에 힘입어 가상자산 관련 산업이 다시 활기를 띠고 있다.

반면 그만큼 가상자산을 이용한 범죄도 기승을 부리고 있다. 특히 가짜 가상자산 거래소를 통한 투자 사기가 빈번하게 발생한다. 이에 금융감독원이 실제 사기 사례와 이용자 주의 사항을 발표하며 가상자산 이용자의 주의를 당부했다.

비트코인 시세가 상승하면서 가상자산 관련 사기도 기승을 부린다 / 출처=셔터스톡

가짜 거래소 사기의 3가지 유형

금융감독원이 공개한 가짜 거래소 관련 사기 유형은 ▲투자방 참여형(가상자산 리딩방) ▲온라인 친분 이용형(로맨스 스캠) ▲유명 거래소 사칭형 등 3가지다. 사기범들은 SNS나 채팅방 등을 통해 특정 거래 사이트나 앱 설치를 유도하고, 위조된 해외 유명 거래소를 도용해 이용자를 착각하게 만든다.

첫 번째 유형은 투자방 참여형으로, 가상자산 투자방으로 초대해 투자 리딩이나 컨설팅, 이벤트 및 프로젝트 참여 등에 필요하다며 특정 사이트 가입이나 앱 설치를 유도하는 사기 유형이다.

금융감독원에 따르면, 과거 주식 리딩방에서 큰 손실을 본 적이 있는 A에게 주식 리딩방 운영자 B가 손실을 복구해 주겠다며 가상자산 투자방으로 유인한 후 특정 거래 사이트를 이용하도록 권한다. 이후 투자금을 입금하면 초반에는 수익을 안겨 주다가 투자금을 높인 후 수익금을 인출하려 하자 수수료, 세금 명목으로 추가 입금을 요구하고, A가 이를 거절하며 항의하자 투자방에서 강제로 퇴장시키고 연락을 차단한다.

투자방 참여형 사기 유형의 채팅방 및 거래 사이트 예시 / 출처=금융감독원

두 번째 유형은 온라인 친분 이용형이다. SNS, 데이트앱 등을 통해 친분을 쌓은 뒤 가상자산 투자를 권하며 생소한 해외 거래 사이트를 소개하는 유형이다.

C는 인스타그램을 통해 대만의 D를 알게 되어 친분을 쌓았는데, D가 가상자산 투자로 많은 수익을 얻었다며 해외 거래 사이트 가입을 권했다. 초반에는 수익도 발생하고 출금도 원활했지만 투자금이 커지자 인출 시 추가금을 요구했고 대출까지 받아 입금했으나 갑자기 사이트가 폐쇄되고 D와도 연락이 끊겼다.

세 번째 유형은 해외 유명 가상자산 거래소의 사명이나 URL, 로고 등을 교묘하게 차용해 이용자의 착오를 유동하는 해외 거래소 사칭형이다.

E는 가상자산 선물 거래를 목적으로 해외 거래소를 검색하던 중 해외 대형 거래소가 여러 이벤트와 수수료 할인 등 혜택을 제공하며 회원을 모집한다는 광고를 접했다. 광고를 클릭하고 문의하자 해외 유명 거래소의 한국 사이트라며 가입을 권하고 지정 계좌로 입금을 요청했다. 초반에는 가상자산 거래가 원활했지만 갑자기 로그인이 되지 않아 문의하니 다중 IP 접속 이력 등으로 동결 처리되었고 해제하려면 원금의 50%를 지급해야 한다며 출금을 거절했다.

해외 거래소 사칭형 사기 유형의 채팅방 예시 / 출처=금융감독원

“신고된 거래소 이용할 것”

금융감독원은 가짜 거래소 관련 사기 유형과 사례를 공개하며 가상자산 이용자의 주의 사항도 함께 발표했다. 주의 사항은 ▲금융정보분석원 신고 여부 확인 ▲투자방이나 SNS 통한 투자 권유는 의심부터 ▲검증되지 않은 거래소 이용 시 고액 이체 금지 등 3가지다.

우선 국내법상 신고된 가상자산 거래소인지 확인해야 한다. 현재 국내에서 가상자산 관련 사업을 진행하려면 ‘특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률(특금법)’에 따라 금융정보분석원(FIU)에 가상자산 사업자로 신고해야 한다.

신고를 완료한 가상자산 사업자는 FIU 홈페이지의 공지 사항 중 ‘가상자산 사업자 신고 현황’ 항목에서 확인할 수 있다. 3월 13일 기준으로 37개 기업이 신고를 완료했다. 만약 해당 리스트에 거래소 이름이 없다면 특금법을 위반한 불법 영업일 뿐 아니라 사기를 목적으로 만들어진 가짜 거래소일 확률이 높다.

SNS로 친분을 쌓은 뒤 거래를 유도하는 채팅방 및 거래 사이트 예시 / 출처=금융감독원

두 번째 주의 사항은 온라인 투자방이나 SNS를 통한 투자 권유는 일단 의심부터 하라는 것이다. 온라인 채팅방 운영자와 참가자가 공모하거나, SNS로 친분을 쌓은 뒤 특정 거래 사이트나 앱을 권하는 사례가 다수 발생하기 때문이다. 온라인으로 쌓은 친분으로 고수익 투자를 권유할 경우 사기일 확률이 크기 때문에 일단 의심하고 응하지 않도록 주의해야 한다.

마지막으로 검증되지 않은 거래소 이용 시 고액 이체를 하지 말아야 한다. 앞서 소개한 가짜 거래소 관련 사기의 공통점은 초기 소액의 수익 발생, 입출금 허용으로 신뢰를 쌓은 후 더 큰 금액을 입금하도록 유도한다. 이에 검증되지 않은 사업체나 개인 계좌로 고액을 이체하지 말아야 한다. 또한 비대면 거래 상대방은 언제든 출금을 거절하거나 연락이 두절될 수 있음을 명심해야 한다.

금융감독원은 “가짜 거래소 관련 사기는 소액의 투자로 신뢰를 쌓은 뒤 투자금을 늘리면 갑자기 출금을 거절하고 자금을 편취한다”라며 “가상자산 투자 열기가 높아지면서 가짜 거래소를 이용한 투자 사기가 빈번하게 발생하고 있어 각별한 주의가 요구된다”라고 강조했다.

금융감독원 가상자산 불공정거래 및 투자 사기 신고센터 / 출처=금융감독원

한편 금융감독원은 가상자산 투자 사기, 불공정거래 및 불법 행위를 신고할 수 있는 ‘가상자산 불공정거래 및 투자 사기 신고센터’를 운영하고 있다. 가상자산 투자 사기가 의심되는 경우 금융감독원 홈페이지에 접속해 민원·신고, 불법 금융신고센터, 가상자산 불공정거래 및 투자 사기 신고를 차례로 선택해 접수하면 된다.

글 / IT동아 한만혁 기자 (mh@itdonga.com)

사용자 중심의 IT 저널 - IT동아 (it.donga.com)

▶ [IT강의실] 실물 자산을 가상자산으로 ‘RWA’▶ 가상자산 거래소, 시장 상황에 맞춰 ‘거래 환경·혜택 강화’▶ “혹시 퇴직연금 깜박하셨나요?” 찾는 방법부터 앞으로 바뀌는 부분까지

고정닉 0

원본 첨부파일 5본문 이미지 다운로드

전체 댓글 0개

등록순

본문 보기

타인의 권리를 침해하거나 명예를 훼손하는 댓글은 운영원칙 및 관련 법률에 제재를 받을 수 있습니다.
Shift+Enter 키를 동시에 누르면 줄바꿈이 됩니다.

갤러리 리스트
번호	제목	글쓴이	작성일	조회	추천
설문	연인과 헤어지고 뒤끝 작렬할 것 같은 스타는?	운영자	24/04/22	-	-
3745	[생성 AI 길라잡이] ‘정부용 생성 AI’ 활용 방안 살펴보니	IT동아	04.26	56	0
3744	[리뷰] 10G SFP+ 지원 비관리형 이더넷 스위치, 넷기어 GS108X	IT동아	04.26	56	0
3743	[농업이 IT(잇)다] “농가와 기업, 구성원과 함께 성장하고 싶어” 강경훈 키움바이오 대표 [1]	IT동아	04.26	899	0
3742	서울과기대 창업지원단, 예창패·초창패 기업 지원 '선순환' 만든다	IT동아	04.26	61	0
3741	차트분석 도구 ‘트레이딩뷰’ 파고들기 - 8	IT동아	04.25	83	0
3740	써드웍스, 신규 수입 상품 소싱 위한 ‘수입상품 소싱 플랫폼’ 선보여	IT동아	04.25	91	0
3739	[리뷰] 미국/영국 청소기 시장 1등 '샤크'의 무선 진공청소기 '클린 센스 IQ+' [2]	IT동아	04.25	937	0
3738	퀄컴, '스냅드래곤 X 플러스'로 라인업 확장··· AI PC 시장 정조준	IT동아	04.25	94	0
3737	[KESIA 시드팁스] 디써클, AI 기반 R&D 플랫폼 ‘알앤디써클’로 전 세계 기업과 연구간 가교 꿈꾼다	IT동아	04.24	109	0
3736	TG삼보, 인포플라와 AI 분야 MOU 체결	IT동아	04.24	107	0
3735	메타, 라마 3 LLM도 오픈소스로 공개··· '시장 장악력 더 높아질 듯'	IT동아	04.24	100	0
3734	더길, 상위 10% 프리미엄 셀러 위한 지원 솔루션 선보인다	IT동아	04.24	4316	0
3733	카파바이오사이언스, 신소재 ‘Vita-SPMD’ 글로벌 시장 공급 발판 마련	IT동아	04.24	93	0
3732	플러스닷, NIPA 호치민IT지원센터 2024년 입주기업에 선정	IT동아	04.24	100	0
3731	교수창업기업 ‘럭스바이옴’, 마이크로바이옴 기반 신제품 출시 임박	IT동아	04.24	98	0
3730	‘체계적인 e스포츠 대면 강의 제공할 것’ 게임프로, e스포츠 오프라인 강의실 5월 말 개소 [8]	IT동아	04.24	1988	1
3729	삼성전자, 업계 최초 '9세대 V낸드' 양산	IT동아	04.23	187	0
3728	[스타트업-ing] 더길 “e커머스 초보자도 ‘상생’하며 함께 성장하는 플랫폼”	IT동아	04.23	97	0
3727	세일즈포스, '데이터, AI, CRM, 신뢰가 디지털 혁신의 열쇠'	IT동아	04.23	98	0
3726	윌리엄앤코, 영유아 영어교육 키트 ‘텔리’ 조달청 등록 추진	IT동아	04.23	96	0
3725	시향 플랫폼 기업 ‘퍼퓸투데이’…BM 확장 및 투자 유치 나서 [1]	IT동아	04.23	1678	0
3724	[IT신상공개] 실시간 온체인 데이터 분석·시각화로 업무 효율 높인다, 쟁글ERP	IT동아	04.23	4423	0
3723	안창욱 GIST AI연구소장 “이노디테크 AI 시스템, 합성형 AI로 구축했습니다”	IT동아	04.23	107	0
3722	CRT게임즈, 서울과기대 초기창업패키지 최우수 기업 선정	IT동아	04.23	116	0
3721	[리뷰] 애플 M3로 실성능 끌어올린 '애플 맥북에어 13'	IT동아	04.22	336	0
3720	[시승기] 브랜드 첫 쿠페형 SUV…’제네시스 GV80 쿠페’	IT동아	04.22	112	0
3719	IBM “ESG 솔루션으로 지속가능성·비즈니스 성과 높인다”	IT동아	04.22	255	0
3718	[리뷰] ‘AI 시대’가 낳은 차세대 TV, 2024 LG 올레드 evo G4 [3]	IT동아	04.22	1328	1
3717	오렌지바이오메드, 품질경영시스템 ISO 9001 인증 획득	IT동아	04.22	105	0
3716	[주간투자동향] 비즈플레이, 30억 원 규모 전략적 투자 유치	IT동아	04.22	102	0
3715	레몬사운드, 콘테스트 기반 음악 제작∙제공 서비스로 게임 업계 ‘성과’	IT동아	04.22	105	1
3714	AI 품은 LG전자 에어컨, 판매량 청신호	IT동아	04.19	272	0
3713	[생성 AI 길라잡이] 전문 지식 없어도 음원 제작 거뜬 ‘AI 작곡’ [8]	IT동아	04.19	7818	7
3712	god의 길·촛불하나 M/V, 영국서 리메이크로 재탄생 [1]	IT동아	04.19	286	1
3711	나띵프로젝트, 캐릭터로 더 친근해진 '플랍플랍 버블바스' 입욕제 출시	IT동아	04.19	141	0
3710	[KESIA 시드팁스] 메이커런스 “아이와 부모, ‘반차’로 함께 힐링하세요” [1]	IT동아	04.19	919	0
3709	디지포레 “대기업 위주 디지털트윈 생태계, 중소기업 확산 위한 교두보 마련”	IT동아	04.19	857	0
3708	아웃도어 플랫폼 '데얼스', 2024 스포츠산업 창업 도약 기업 선정	IT동아	04.19	129	0
3707	클랫폼, 스마트팜 활용 도농 융복합단지 조성 추진	IT동아	04.19	125	0
3706	박스테이션, 주차 요금 핸즈프리결제 솔루션 상용화에 박차	IT동아	04.19	121	0
3705	제이쓰리씨, 해양 시뮬레이터 개발로 ‘대한민국 우수기업’ R&D 대상 수상	IT동아	04.19	125	0
3704	단독질주 엔비디아, 추격나선 인텔·AMD... '변수는 1nm 파운드리'	IT동아	04.19	438	0
3703	[농업이 IT(잇)다] 팜비오스 “LED 조명·인도어팜 솔루션으로 기후·인력난 문제 해결”	IT동아	04.19	110	0
3702	AI가 이끄는 설계·엔지니어링 혁신…’카티아 유저데이’ 현장	IT동아	04.18	137	0
3701	블록체인 산업 트렌드·발전 방향 확인하는 자리, 2024 BCMC	IT동아	04.18	125	0
3700	핀카(FINCA), 3D 초개인화 서비스 '마리테'로 침구 시장 공략	IT동아	04.18	756	1
3699	차트분석 도구 ‘트레이딩뷰’ 파고들기 - 7	IT동아	04.17	155	0
3698	[뉴스줌인] LPDDR5X 시장, 삼성전자 신제품 개발로 경쟁 ‘후끈’	IT동아	04.17	220	0
3697	모니터암·전동식 책상·의자가 사무실 '필수'로 떠오르는 이유는? [1]	IT동아	04.17	1620	1
3696	[스타트업-ing] 씨지인사이드 “법률·규제 인공지능 도우미 전파”	IT동아	04.17	165	0