RELY가 RELY했다

주식 갤러리

1/1

(블라) 국제결혼 도대체 왜 하는지 모르겠음 낙태음보살
여초커뮤 몸캠 피싱 피해자 2차 가해 사건 기사 떴음 ㅇㅇ
남편 몰래 카드 돌려막기하다 이혼 위기의 한녀 ㅇㅇ
드디어 엠팍도 계몽 됐구나 주갤러
여가부 올해 한녀 지원 확대한 이유. 한녀들이 무고. 도축을 못해 주갤러

(실화 레전드) 남친을 내놓으라는 한녀 직장 상사 전설의 레전드 남친을 내놓으라는 직장상사 지금 이것만큼 한녀들 상태를 노골적으로 보여주는 사건은 없다고 봄 한녀분들은 어차피 한남은 커녕 양남들한테도 버려졌으니 광증 노괴, 칼 노괴, 숨 노괴, 당뇨괴, 비만 노괴 등등 수많은 바리에이션 입맛대로 노괴하시면 됩니다 ^^ 작성자 : 낙태음보살

주갤러(211.199) 2025.05.19 00:00:44

조회 30 추천 0 댓글 0

RELY 실적 발표 커버한 발표 내용입니다!

https://youtu.be/UEITnCrJwi4

RELY는 개인간 국제송금을 디지털 플랫폼을 통해 중개해주고 수수료를 받는 사업을 영위하고 있습니다.

선진국 출산율 저하, 후진국 인재의 선진국 이민 수요가 증가하면서 이민자가 증가하고 그에 따라 본국 가족에게 생활비를 송금하는 개인간 국제송금 수요는 급증하고 있습니다.

RELY는 오랜기간 개인간 국제송금 시장에서 1위 사업자로서 only 디지털 전략을 사용하고 있어 신뢰성과 편의성 측면에서 굳건한 브랜드 이미지를 구축하였습니다.

이에 따라 매출 총이익 성장률이 매출 성장률을 상회하는 관계를 보여주면서 매출 급증에 따른 이익 레버리지 효과를 잘 보여주고 있습니다.

'25.1Q 실적 기준 멀티플이 106.6이지만, 성장률을 감안하면 향후 4~5년 후 이익 대비해서는 크게 저평가된 주식이라고 생각하여 3분기 커버 기업 편입을 고려하고 있습니다.

https://youtu.be/gDGsy8_vL7k

CEO는 RELY 매출이 가족들의 생계를 책임지는 이민자들의 송금 수요에 기반하기 때문에 거시경제, 지정학 요인에도 불구하고 견조한 증가세를 보인다고 강조합니다. 그러면서도 파트너십을 통한 지역적 확장, 국가별 금융당국의 규제 준수를 위한 머신러닝 활용 등 투자가 원활히 진행되고 있습니다. 여기에 디지털 only 플랫폼이라는 점이 타사 대비 규제 승인의 용이성을 확대해주고 있습니다.

EBITDA 가이던스를 바탕으로 순이익 가이던스를 추정해보면 $1.5억 정도로, 현재 시총 대비 PER 32.4를 의미합니다. 이는 성장률을 감안하면 매우 현실적인 수준입니다.

고객 증가, 기존 고객으로부터 발생하는 높은 반복 매출 추이는 RELY의 신뢰성과 브랜드 가치에 기반하고 있습니다.

RELY는 WhatsApp과의 협업이나 파트너사와 직접 연동을 통해 중간 단계를 줄이고 수수료를 절감하여 협상력을 강화하고 소비자 부담을 완화하여 고객 저변 확장을 이끌어내고 있습니다.

https://youtu.be/bxvf93WSvF0

RELY는 개인간 국제송금에 집중하면서 수수료 절감을 기반으로 더 많은 고객을 유치하고 이를 바탕으로 다시 수수료를 낮추는 선순환에 올라탔습니다. 그리고 최근 고액 송금자, 소규모 비즈니스로 확장을 추구하고 있습니다.

현재 디지털 송금 침투율이 낮은 수준이며, 이민자수는 빠르게 늘고 있습니다.

RELY는 신뢰성에 근거한 브랜드 가치와 전환비용, 네트워크 효과 등 다양한 해자의 근거를 갖춘 기업입니다.

이러한 해자와 규모의 경제를 바탕으로 협상력을 높여가며 이익률이 빠르게 개선되고 있습니다.

마케팅, 기술 투자 등에 명확한 우선순위를 갖고 자본배치를 하고 있으며, 비용 통제도 효과적으로 하고 있어 영업 레버리지 효과가 원활히 나타나고 있습니다.

이익 성장의 추이를 감안하면 저평가 주식이라고 생각됩니다.

좋은 주말 밤 마무리 잘 하세요!

고정닉 0

전체 댓글 0개

등록순 최신순 답글순

본문 보기

타인의 권리를 침해하거나 명예를 훼손하는 댓글은 운영원칙 및 관련 법률에 제재를 받을 수 있습니다.
Shift+Enter 키를 동시에 누르면 줄바꿈이 됩니다.

갤러리 리스트
번호	제목	글쓴이	작성일	조회	추천
설문	새로운 워터밤 여신으로 자리잡을 것 같은 스타는?	운영자	25/05/19	-	-
AD	[진짜에요?]LS증권 제로데이/美주식 옵션 폭탄할인ㄷㄷ	운영자	25/01/01	-	-
AD	[삼성선물]낮에도!밤에도! 0DTE 매월 50계약 무료거래!	운영자	25/01/09	-	-
6356019	문제는 2030대임	ㅇㅇ(106.101)	13:58	109	11
6356017	포기하면 편해 'ㅅ' 얘두라 [1]	꾸깽이	13:56	58	0
6356016	외녀도 만나봤는데 결국 돌고 돌아 한녀더라 [1]	ㅇㅇ(211.235)	13:55	130	12
6356015	한녀와 제주도	퍼플헤이즈	13:55	44	3
6356013	한녀의 사과라 ..코메디가 따로없네 [1]	주갤러(118.41)	13:55	30	2
6356012	어무리 지랄해도 도태한남들은 결혼 못해요^^ [2]	무협에미친자	13:54	68	0
6356011	좆소 = 나거한	ㅇㅇ	13:54	28	1
6356010	김수현 가세연이 증거랍시고 갖고왔던거 전부 조작이었음?	ㅇㅇ(220.77)	13:53	51	0
6356008	병신 한녀들아 니들 다 속은 거야ㅋㅋㅋㅋㅋㅋ [2]	주갤러(118.235)	13:53	126	19
6356007	요청하신 국결을 해야 하는 이유.PNG	꾸깽이	13:52	63	0
6356006	세상이 변했는데 한녀만 옛날 보빨받던 시대 못잊고 우김 ㅋㅋ [1]	ㅇㅇ(125.143)	13:52	43	4
6356005	누가 당선 되든 한녀는	ㅇㅇ(106.101)	13:51	38	3
6356004	내가 우파페미년들 니들 페미짓이 글로벌좌파아젠다다 하니까 [1]	주갤러(118.235)	13:51	27	2
6356002	넷플릭스에서 신작 보르노 [1]	주갤러(61.38)	13:49	48	0
6356001	(블라) 국제결혼 도대체 왜 하는지 모르겠음 [25]	낙태음보살	13:48	2184	131
6356000	여자들도 따지고보면 피해잔데 왜 이러는거임 [1]	주갤러(123.215)	13:47	50	0
6355999	살면서 보지가 먼저 사과하고 깔끔히 끝난적이 없음 [1]	퍼플헤이즈	13:46	94	8
6355998	현 SKT 유출 사태로 또다시 재평가 시급한 인물 [3]	dontlookup	13:46	101	6
6355997	한녀도 이득 손해 다 따지는데 한남들도 그렇게 맞받아 쳐야지	ㅇㅇ(125.143)	13:46	20	2
6355996	성재기는 페미 까며 여자들을 다그침	주갤러(118.235)	13:45	27	0
6355995	여자들이 큰맘먹고 먼저 사과도 했는데 [4]	주갤러(123.215)	13:44	81	0
6355991	이준석과 성재기는 비슷한듯 다르다. 뭐가 다른 줄 아노?	주갤러(118.235)	13:42	39	0
6355990	주붕이 방금 돼지 여경 봤다 ㅅㅂㅋㅋ [1]	ㅇㅇ(211.234)	13:41	35	0
6355988	비혼출산에 긍정적인데 출산가산점은 왜 발작했음? ㅋㅋ	퍼플헤이즈	13:41	35	4
6355987	여시 페미들이 제일 싫어하는 후보....jpg [17]	ㅇㅇ	13:39	447	34
6355985	요즘 성교육은	ㅇㅇ(106.101)	13:38	24	0
6355984	한1녀 진짜 이런거 믿냐 [3]	주갤러(211.235)	13:38	82	4
6355981	블라인드 한남도 이제 계산기 두들기고 한녀 손절함 ㅋㅋㅋㅋ [1]	주갤러(182.172)	13:37	151	16
6355980	좆소 경리 = 한녀 기생충 ㅋㅋㅋㅋ	ㅇㅇ	13:36	49	0
6355978	서울 치안 좋아?	주갤러(175.205)	13:34	28	0
6355977	요즘 나거한 발라드 노래 들으면 존나 현웃터져 미칠거같음 ㅋㅋ [4]	주갤러(39.125)	13:33	121	9
6355976	비혼하는데 출산은 어캐하노 [2]	ㅇㅇ(106.101)	13:32	65	1
6355975	남자인생에서 이제 노괴들은 큰문제는 아니지, 진짜 문제는	주갤러(221.162)	13:32	52	4
6355974	꾸갱이(패배자 책가방)	ㅇㅇ(118.235)	13:30	53	6
6355973	이 사단이 난 이유: 페미가 한녀 선동해서 “사랑”을 없애버림 [2]	주갤러(118.235)	13:30	87	11
6355972	남자가 30살 쳐먹고 차도 없나 ㅋㅋㅋㅋ [2]	ㅇㅇ(218.153)	13:29	105	2
6355971	긁혀서 차단한 예비퐁퐁남 [1]	아기집	13:29	78	2
6355970	실제로 낳았을때 검토를 해야지 시발	퍼플헤이즈	13:29	39	1
6355969	유튜버 감동란 실제나이 몇 살이야?	주갤러(223.195)	13:28	37	0
6355968	요즘 착해진 한국여자들 많긴함 [3]	ㅇㅇ(211.234)	13:27	186	20
6355967	하긴 이제 한녀가 어찌되든 알빠노이긴함. [1]	주갤러(221.162)	13:27	115	19
6355965	내 야윈손위로~~ 온 초대장위에	ㅇㅇ(211.234)	13:26	24	0
6355964	서아시아(중동) 중앙아시아 은 러시아랑 같이 유럽에 포함해야함	주갤러(118.235)	13:26	18	0
6355963	그러게 한녀 안산다니까	쩐흥다오	13:25	84	14
6355960	나 사회주의자 맞는데? 베트남 사회주의 인민공화국 만세!!!	쩐흥다오	13:25	23	0
6355959	면상와꾸 골목상권이면 그냥 도태대라니까 ㅇㅇ	꾸깽이	13:24	29	0
6355958	미국역사상 최악의 대통령 전립선암 뼈까지 전이 ㅋㅋㅋㅋ	ㅇㅇ(59.9)	13:24	36	0
6355957	ㅋㅋㅋㅋ자연도태를 받아들이지못하는 사회주의자 빨갱이 갤러리 ㅋㅋ	꾸깽이	13:23	25	0
6355956	그냥 눈감고 2030남자들이 희생해주면 안되냐?? [2]	ㄹㅇ	13:23	70	0
6355955	천년의 정은 또 뭐냐 [1]	퍼플헤이즈	13:21	96	14
뉴스	“몸이 너무 예뻐”…변진섭, ‘유지태 닮은’ 아들 누군가 봤더니	디시트렌드	14:00